内蒙古包头铁路警方打掉一“洗钱”团

2022年12月，随着王某、宋某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案即将进入诉讼阶段，内蒙古包头铁路公安机关成功打掉了一个通过为诈骗团伙洗白“黑金”赚取利益的团伙。共抓获嫌疑人10名，其中四人涉嫌刑事犯罪。

一条短信 受害人两天损失215000元

2022年5月8日，家住在内蒙古包头市的陈女士向包头铁路公安处报警。陈女士称，自己在网络平台贷款时被骗了215000元。

在包头铁路公安处办案中心，民警了解到了陈女士被骗的具体情况：5月6日10时，她在家收到了一条推送内容为“无抵押、无利息、秒下款”的短信。当日18时，因为装修房子还差6万块钱，陈女士使用微信关注了这个平台的公众号，添加了客服的微信。核对资料后，客服称放款及还款要使用手机银行，陈女士需先转账到公司账户12000元，用以测试开通情况。因为有多次网贷经历，陈女士并没有怀疑，而且在她转账后很快收到了该公司转回的12000元。

一来一回之间，这个平台取得了陈女士的信任，也拉开了一场诈骗的序幕。客服得知陈女士有过逾期和在多家平台网贷的情况，便开启了“话术本”。先是告知陈女士信用不好，只能放款50%，也就是3万元。而且想拿到这3万元，必须先存15000元做抵押。陈女士按照要求转账后，并没有拿到贷款，客服解释说是因为陈女士信用不好，只要再支付修复信用和解冻资金20000元就可以下款了。按照要求，陈女士再次存款。本以为能拿到钱的陈女士非但没有拿到钱，反而被客服要求再次转账20000元。理由是她在贷款平台有欠款未结清、账户异常需要转账冲正。从第一笔转账成功，她先后向16个账户汇款17次，总金额215000元。而陈女士报警的原因，是客服告知她只要再存20000元，就会返还35万元。已经身无分文的陈女士终于意识到上当了，选择了报警。

抽丝剥茧 寻觅破局踪迹

由于受害人被骗金额比较大，包头铁路公安处成立了专案组，抽调反诈专班警力负责此案。民警通过调查发现，诈骗团伙与负责“跑分”团伙联系紧密，每次转账的金额不会超过20000元。因为一天之内一张卡取现超过20000元需要本人去柜台办理，“跑分”团伙会比较容易暴露。同时，与陈女士沟通的不是“公司客服、贷款专员”，就是诈骗团伙花钱买来的微信账号，改了一个名字而已。发给陈女士的公司营业执照、支票是用制图软件做出来的，客服手持身份证的视频是提前花钱雇人拍好伪造的。

这个诈骗团伙与民警以往打掉的诈骗团伙相比，没有官方主页、手机APP，所有诈骗流程都是通过聊天软件完成的。民警在调取证据的时候，受害人称被骗后很着急也非常生气，情急之下删除了部分与实施诈骗人员的聊天记录。

因为部分证据被删除，诈骗成功后所谓的“客服”也失去了联系，民警只能从陈女士被骗资金流向入手开始新的侦查。通过对17笔转账进行分析，民警发现交易账户涉及广东、广西、山东、北京、江苏、江西、上海、内蒙古、河北等9地。在众多的交易中，一个位于山东潍坊李某的账户，引起了民警的注意。民警发现李某账户与其他账户最大的不同就是，一级卡的2万元转到了她的卡内后她没有再次转移，直接取现了。而其他账户一旦有资金流入后，就会迅速分散转入其他账户，再进行取现或其他用途。

办案民警认为这是一个突破口，立即赶赴潍坊进行调查。

6月15日，包头铁路警方到达潍坊后，首先从外围取款视频入手开始侦查。

通过调取李某账户的取款视频，民警发现取钱的人是男性，而李某则是女性。为什么会出现这样的情况？取款人是谁？他为什么会拿着李某的卡去取现？民警转换办案思路，立即对李某进行抓捕。6月17日，取款人李某被控制后交代，一个月多前，她经人介绍将名下的银行卡“出租”给了陈某。作为回报，陈某承诺她每帮助转账一次，便给她金额2%的利润。询问过程中，李某提到自己曾去过一次陈某的住处，但只记得小区位置，具体楼栋和门牌都记不清了。

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线索匮乏，在人口稠密的居民区寻找陈某无异于大海捞针。正当案情陷入僵局时，陈某社交账号发布的一条短视频引起了民警的注意。在视频中，陈某驾驶的一辆电动自行车与目标小区内停放的一辆电动车极其相似！与此同时，李某再次回忆起，陈某的住处入户门上插有一整排艾草。通过这两条线索，侦查员很快锁定了陈某的住宅，并于6月18日21时左右将其抓获。

“黑金”能够洗白 “跑分”团伙是重要推手

当天，侦查员对陈某进行了讯问，面对数额庞大、轨迹清晰的交易记录、给付佣金、取款视频等铁证，陈某对自己的违法犯罪事实供认不讳，并如实供述了上线于某的相关情况。6月20日深夜，在当地公安机关的协助下，侦查员成功在一个地处偏僻的网吧将于某抓获。

通过对嫌疑人陈某和于某的讯问，民警了解到了他们的基本运作流程。

今年4月份开始，在王某的组织下，他们组建了一个跑分团伙，控制着30多张银行卡。

作为这个跑分团伙的负责人，王某负责与位于境外的诈骗团伙联系业务，然后安排于某、宋某、陈某组织最底层李某等人进行转账或者取现。钱到位之后，王某与诈骗团伙进行虚拟货币交易，从而实现跨境结算，获得收益。不到两个月的时间，该团伙已经成功洗钱80余次，涉案金额近200万元。

6月21日，民警对王某、宋某进行了抓捕。随着二人的落网，宣告了这个“跑分”团伙的彻底覆灭。期间，民警共抓获嫌疑人10名，其中四人涉嫌刑事犯罪。查获作案手机7部、银行卡20张。

抓获犯罪嫌疑人后，包头铁路公安处深入贯彻落实党的二十大报告中提出的“建设更高水平的平安中国”要求，把打击锋芒对准侵害人民群众切身利益的各类突出经济犯罪，对嫌疑人相关犯罪情况进行了补充侦查。目前，王某、宋某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、陈某、于某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得案，已被采取强制措施。

被骗过程中，陈女士有多次机会减少损失，也都是因为自己泄露了个人情况，一直被牵着走。这起案件的诈骗手段并不高明，诈骗团伙专门选择那些征信存在问题、无法正常贷款又急于用钱的人员，谎称可办理贷款业务，对受害人实施诈骗。无论是修复信用、还是转账对冲，都是他们设置圈套的借口。个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的，无论是商业银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称能提供消除不良征信记录服务的都是诈骗。（汪睿）

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